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两部门：打击楼市黑钱助力房地产市场透明化

发布时间： 2025-09-03 11:39 |来源：信用中国 |专栏：头条新闻

近日，住房和城乡建设部、中国人民银行印发《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》（以下简称《办法》），自2025年9月1日起施行。《办法》旨在预防、遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范房地产从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。

《办法》要求，在反洗钱义务方面，房地产从业机构应当充分考虑自身面临的洗钱风险，依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，指定内设机构或者人员负责反洗钱工作。同时，应采取合理措施定期识别、评估本机构面临的洗钱风险，并根据风险评估结果，制定和采取适当的洗钱风险管理制度和措施，持续监控其执行情况。

对于可疑交易报告，《办法》指出，房地产从业机构发现或者有合理理由怀疑客户拟进行的房屋交易与洗钱等犯罪活动相关的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。这一规定使得房地产从业机构成为反洗钱前线的哨兵，能有效震慑和识别利用房产交易进行的非法资金转移活动。

两部门：打击楼市黑钱 助力房地产市场透明化

两部门：打击楼市黑钱助力房地产市场透明化